Приветствую, коллеги. Поделитесь вашими знаниями относительно банков или платежных систем, которые дружелюбно относятся к криптовалюте? Какие юрисдикции стоит рассматривать и не опасаться, что ваши счета будут заблочены из за операций с криптовалютой?
Системные банки, стараются избегать работать с криптовалютами и не открывают (блокируют) счета, если деятельность клиента связана с криптовалютой. Однако современные необанки относятся к деятельности криптовалютных компаний вполне лояльно. Среди таких компаний
Revolut Ltd - британская финансовая технологическая компания, которая предлагает банковские услуги, в том числе дебетовую карту с предоплатой, обмен валюты без комиссии, биржевую торговлю без комиссии, обмен криптовалютой и одноранговые платежи. Услугами этого сервиса с банковской лицензией от Европейского Центробанка пользуются уже более 20 млн человек по всему миру и почти миллион корпоративных клиентов.
Минус - Работают только с резидентами ЕЭП и Швейцарии. Присутствует много ограничений по видам деятельности и организационно-правовым формам. Граждане Беларуси, РФ и Украины не смогут открыть счет.
Этот банк открылся в 2009 году в Германии (Мюнхен) и провозгласил своей миссией предоставить клиентам доступ к финансовым услугам с помощью инновационных технологий. FIDOR имеет полную банковскую лицензию (Vollbanklizenz), дающую право на проведение всего спектра финансовых операций. На этом сходство с классическими банками заканчивается. Строго говоря, многие клиенты Fidor Bank – просто пользователи созданного им онлайн-сообщества. Часто неизвестны даже их персональные данные – только ники.
С 2014 года Fidor стал предлагать и крипто-опции и начал сотрудничать с немецкой биржей Bitcoin_de. Сейчас банк заключил партнерство и с другими криптоплощадками, что позволяет клиентам покупать крипту в фирменном приложении почти сразу после поступления фиата на счет. Плата за обслуживание составляет €5 в месяц, но снижается, если проводить более 10 транзакций в месяц.
Минус – цифровой банк работает только на территории Германии.
Британский сервис Wirex (E-Coin) был основан в 2014 году. В 2018 года Wirex анонсировала бесконтактные дебетовые карты и стала первым крупным в отрасли провайдером кошельков и карт, добавившим новые функциональные возможности Litecoin, дополнив его существующие возможности для биткойнов и традиционных валют, в знак признания быстро растущего принятия Litecoin в качестве способа оплаты.
На сайте Wirex клиентам предлагают следующие условия:
К каждому из счетов Wirex оформляют по дебетовой карте, которая официально зарегистрирована в Управлении финансового надзора Великобритании (FCA) и выдается в нескольких десятках стран. Клиент банка может совершать транзакции с разными криптовалютами, в частности – менять их на евро, доллары и фунты стерлингов.
Chase Bank был известен как Chase Manhattan Bank до слияния с JP Morgan & Co в 2000 году. Сейчас банк работает более чем в 100 странах, и у него больше 250 000 сотрудников. На 2016 г. активы банка оценивались в 2,49 трлн. долларов.
Chase Bank предлагает услуги как компаниям, так и частным лицам. Именно ChaseBank стал криптовалютным первопроходцем в США и первым выпустил фирменную криптовалюту для мгновенных транзакций.
Торговать цифровыми валютами на платформе нельзя, зато счет легко привязать к профилю на основных американских криптобиржах, в том числе – CoinBase. Также в прошлом году банк вступил в партнерство с NYDIG, чтобы запустить биткоин-фонд для своих клиентов.
Еще один банк базируется в США и имеет членство в Федеральной корпорации по страхованию вкладов (FDIC) и фонде страхования вкладчиков (до $250 000). Эксперты рекомендуют обратить внимание на BankProv компаниям, которые работают с криптовалютами. С физическими лицами компания в данный момент не сотрудничает.
Клиент банка может оформить счет как в долларах, так и в криптовалютах, после чего проводить обмен или выгодно инвестировать средства. Также сервис предлагает услуги по эффективному управлению вкладами и даже бизнес-кредиты в криптовалюте.
Регистрация и продажа компаний в Польше. Банковские счета
Дополню немного список банков, которые "дружелюбны" к криптокомпаниям с указанием юрисдикций
Также парочка платежных систем, которые лояльно относятся к обороту криптовалют
Германия
- N26
Не в курсе, раньше в N26 можно было открыть счет иностранцам (в частности гражданам Украины) на основании загранпаспорта с верификацией по видеоконференции. Сейчас ничего не изменилось в этом плане?
Revolut
Вроде бы Revolut временно приостановил открытие корпоративных счетов для польских компаний? Можно добавиться в wait list, но непонятны сроки