Доброго дня. Коллеги, проинформируйте, если обладаете такими знаниями
Насколько сложно в Польше получить лицензию под криптовалюту? Столкнулся с информацией в сети, что в Польше едва ли не самые лояльные условия для получения криптовалютной лицензии в Европе. Буду признателен за любую информацию по данной теме
Если не ошибаюсь, то польские банки не особо дружелюбно настроены к компаниям, у которых деятельность связана каким то образом с оборотом криптовалюты.
С ноября 2021 года оборот криптовалют в Польше регулируется государством. Компании, ведущие такую деятельность, должны быть зарегистрированы в реестре компаний связанных с оборотом криптовалют (Rejestr działalności w zakresie walut wirtualnych). Процедуру регистрации в реестре можно расценивать как аналог получения криптовалютной лицензии.
Откровенно говоря, операции с криптовалютой в Польше были фактически законными и до 2021 года, поскольку не было правил, запрещающих обмен и торговлю криптовалютами. После вступления в силу поправок к Закону о борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма («закон об AML»), сфера ответственности организаций, занимающихся торговлей криптовалютой, расширилась. Главное изменение - введение лимитов на криптовалютные операции.
5-й Директивa AML (ЕС) 2018/843/EU Европейского Парламента от 2018 года предусматривает обязательное лицензирование поставщиков услуг в сфере виртуальных валют будут как финансовую меру борьбы с отмыванием денег (FATF). Речь идет о поставщиках таких услуг, как обмен виртуальных валют на фиатные деньги, предоставление кошельков для хранения криптовалют и так далее. На практике реализуется это требование тремя способами:
Польский парламент в течение продолжительного времени откладывал реализацию требований 5-й Директивы, и в Польше не было процедуры регистрации криптовалютных организаций и не было обязательства получать лицензию на деятельность, связанную с виртуальными активами. Вместе с тем услуги обмена криптовалюты не классифицировались как платежные услуги, поэтому потребность получать какую-либо финансовую лицензию отсутствовала.
Нововведения затронули лимиты на анонимные транзакции с криптовалютой. Установлен новый порог KYC («know your client») для транзакций с виртуальными валютами. Если ранее такой порог составлял 15 000 евро, то начиная с 31.10.2021, клиенты должны быть идентифицированы при разовых транзакциях на сумму, равную или превышающую сумму 1000 евро.
Это изменение касается как криптобанкоматов, так и оффлайн обменников криптовалюты.
Регулирование деятельности в области криптовалюты в Польше имеет форму регистрации, а не лицензирования. Для того чтобы компания была внесена в реестр, она должна соответствовать определенным формальным условиям. Соблюдать правила AML обязаны не все компании. Например, веб-сайты с обучающей информацией по криптовалютам, или консалтинговые компании не подпадают под новые требования о внесении в реестр.
Обязательной регистрации в реестре криптовалют в Польше подлежат криптокомпании, предоставляющие такие услуги:
Реестр будет вестись, и контролироваться Комиссией по финансовому надзору (Komisja Nadzoru Finansowego KNF). За ведение деятельности в сфере криптовалют валют без записи в реестре предусматривается штраф в размере до 100 000 злотых.
Компании, которые работали на рынке до ноября 2021 года, получили отсрочку на 6 месяцев, для прохождения регистрации и записи в реестре, без необходимости приостанавливать свою деятельность. Новые криптокомпании в Польше, которые будут зарегистрированы после 1 ноября 2021, должны пройти процедуру записи в реестре, прежде чем начинать деятельность.
Прибыль от продажи виртуальных валют в Польше облагаются корпоративным налогом (CIT) 19%, хотя возможно налогообложение по льготной ставке 15%.
Согласно с нововведениями «закона об AML», которые начали действовать, основные требования
Руководители и бенефициары криптовалютной компании в Польше должны доказать отсутствие судимости в следующих видах преступлений: налоговых, в отношении деятельности государственных органов и органов местного самоуправления, против правосудия, достоверности документов, свободного экономического оборота, имущественных интересов и оборота денежных средств. Соответствующие лица должны представить справку, выданную Судом
Компетентность и репутация. Лица, решившие вести бизнес в области оборота виртуальных валют, должны обладать знаниями или опытом в этой области. Требование можно выполнить двумя путями:
Чтобы открыть криптовалютную компанию в Польше, понадобятся такие документы:
Если есть вопросы по теме, можете оставлять их в этой ветке форума либо обратиться за консультацией вот сюда
Регистрация и продажа компаний в Польше. Банковские счета
польские банки не особо дружелюбно настроены к компаниям, у которых деятельность связана каким то образом с оборотом криптовалюты.
Совершенно верно. Несмотря на то, что деятельность по обороту криптовалют в Польше лицензируется государством, коммерческие банки не открывают банковские корпоративные счета компаниям, которые каким либо образом связаны с оборотом криптовалюты.
Выход один - открывать расчетный счет в платежных системах по типу WISE, Revolut, Paysera
Регистрация и продажа компаний в Польше. Банковские счета
Обязательной регистрации в реестре криптовалют в Польше
Подскажите, сколько времени занимает процесс регистрации компании в реестре криптовалют и какова стоимость этой услуги?
Компетентность и репутация. Лица, решившие вести бизнес в области оборота виртуальных валют, должны обладать знаниями или опытом в этой области.
А каким образом можно подтвердить свою компетентность? Каких либо ВУЗов, которые выдают "корочки" не существует в природе, а подтвердить свой опыт деятельности тоже не совсем понятно, запись в трудовой книжке должна быть? 🤪
сколько времени занимает процесс регистрации компании в реестре криптовалют
Регламентные сроки внесения в реестр криптовалютных компаний - около 14 рабочих дней.
какова стоимость этой услуги?
Относительно стоимости, госпошлина составляет порядка 600 злотых
Регистрация и продажа компаний в Польше. Банковские счета