сколько времени занимает процесс регистрации компании в реестре криптовалют

Регламентные сроки внесения в реестр криптовалютных компаний - около 14 рабочих дней. 

какова стоимость этой услуги?

Относительно стоимости, госпошлина составляет порядка 600 злотых

Обязательной регистрации в реестре криптовалют в Польше

Подскажите, сколько времени занимает процесс регистрации компании в реестре криптовалют и какова стоимость этой услуги?

Компетентность и репутация. Лица, решившие вести бизнес в области оборота виртуальных валют, должны обладать знаниями или опытом в этой области.

А каким образом можно подтвердить свою компетентность? Каких либо ВУЗов, которые выдают "корочки" не существует в природе, а подтвердить свой опыт деятельности тоже не совсем понятно, запись в трудовой книжке должна быть? 🤪 

польские банки не особо дружелюбно настроены к компаниям, у которых деятельность связана каким то образом с оборотом криптовалюты.

Совершенно верно. Несмотря на то, что деятельность по обороту криптовалют в Польше лицензируется государством, коммерческие банки не открывают банковские корпоративные счета компаниям, которые каким либо образом связаны с оборотом криптовалюты. 

Выход один - открывать расчетный счет в платежных системах по типу WISE, Revolut, Paysera

Откровенно говоря, операции с криптовалютой в Польше были фактически законными и до 2021 года, поскольку не было правил, запрещающих обмен и торговлю криптовалютами. После вступления в силу поправок к Закону о борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма («закон об AML»), сфера ответственности организаций, занимающихся торговлей криптовалютой, расширилась. Главное изменение - введение лимитов на  криптовалютные операции.

5-й Директивa AML (ЕС) 2018/843/EU Европейского Парламента от 2018 года предусматривает обязательное лицензирование поставщиков услуг в сфере виртуальных валют будут как финансовую меру борьбы с отмыванием денег (FATF).  Речь идет о поставщиках таких услуг, как обмен виртуальных валют на фиатные деньги, предоставление кошельков для хранения криптовалют и так далее. На практике реализуется это требование тремя способами:

• можно ввести процедуру лицензирования криптовалютной деятельности; 2
• можно внедрить реестр организаций, ведущих бизнес в сфере криптовалюты; 
• можно выбрать определение услуг обмена виртуальной валюты как разновидности финансовых услуг, что обяжет соответствующие организации получать финансовые лицензии.

Польский парламент в течение продолжительного времени откладывал реализацию требований 5-й Директивы, и в Польше не было процедуры регистрации криптовалютных организаций и не было обязательства получать лицензию на деятельность, связанную с виртуальными активами. Вместе с тем услуги обмена криптовалюты не классифицировались как платежные услуги, поэтому потребность получать какую-либо финансовую лицензию отсутствовала.

Снижение лимита на анонимные транзакции с криптовалютой

Нововведения затронули лимиты на анонимные транзакции с криптовалютой. Установлен новый порог KYC («know your client») для транзакций с виртуальными валютами. Если ранее такой порог составлял 15 000 евро, то начиная с 31.10.2021, клиенты должны быть идентифицированы при разовых транзакциях на сумму, равную или превышающую сумму 1000 евро.

Это изменение касается как криптобанкоматов, так и оффлайн обменников криптовалюты. 

Внесение в реестр компаний связанных с оборотом криптовалют в Польше (Rejestr walut wirtualnych)

Регулирование деятельности в области криптовалюты в Польше имеет форму регистрации, а не лицензирования. Для того чтобы компания была внесена в реестр, она должна соответствовать определенным формальным условиям. Соблюдать правила AML обязаны не все компании. Например, веб-сайты с обучающей информацией по криптовалютам, или консалтинговые компании не подпадают под новые требования о внесении в реестр.

Обязательной регистрации в реестре криптовалют в Польше подлежат криптокомпании, предоставляющие такие услуги:

• обмен виртуальных валют на фиатные деньги (обменники, криптовалютные биржи);
• обмен виртуальных валют одна на другую;
• предоставление и обслуживание счетов для виртуальных валют (кошельков);
• посредничество (брокерские услуги) по обмену виртуальных валют.

Реестр будет вестись, и контролироваться Комиссией по финансовому надзору (Komisja Nadzoru Finansowego KNF). За ведение деятельности в сфере криптовалют валют без записи в реестре предусматривается штраф в размере до 100 000 злотых.

Компании, которые работали на рынке до ноября 2021 года, получили отсрочку на 6 месяцев, для прохождения регистрации и записи в реестре, без необходимости приостанавливать свою деятельность. Новые криптокомпании в Польше, которые будут зарегистрированы после 1 ноября 2021, должны пройти процедуру записи в реестре, прежде чем начинать деятельность. 

Налогообложение операций с виртуальными валютами

Прибыль от продажи виртуальных валют в Польше облагаются корпоративным налогом (CIT) 19%, хотя возможно налогообложение по льготной ставке 15%.

Требования к учредителям криптовалютной компании в Польше

Согласно с нововведениями «закона об AML», которые начали действовать, основные требования

1. Отсутствие судимости в Польше

   Руководители и бенефициары криптовалютной компании в Польше должны доказать отсутствие судимости в следующих видах преступлений: налоговых, в отношении деятельности государственных органов и органов местного самоуправления, против правосудия, достоверности документов, свободного экономического оборота, имущественных интересов и оборота денежных средств. Соответствующие лица должны представить справку, выданную Судом

2. Компетентность и репутация. Лица, решившие вести бизнес в области оборота виртуальных валют, должны обладать знаниями или опытом в этой области. Требование можно выполнить двумя путями:

   • прохождение обучения или курса, охватывающего юридические и практические вопросы, связанные с деятельностью в области виртуальных валют;
   • осуществление в течение не менее одного года деятельности в области виртуальных валют, подтвержденной соответствующими документами

    

Необходимые документы для регистрации криптокомпании в Польше

Чтобы открыть криптовалютную компанию в Польше, понадобятся такие документы:

• действующий загранпаспорт 
• налоговой идентификационный номер (PESEL)
• ЭЦП для удаленной регистрации

Если есть вопросы по теме, можете оставлять их в этой ветке форума либо обратиться за консультацией вот сюда

Насколько сложно в Польше получить лицензию под криптовалюту? Столкнулся с информацией в сети, что в Польше едва ли не самые лояльные условия для получения криптовалютной лицензии в Европе. Буду признателен за любую информацию по данной теме